安全研究企业卡巴斯基（Kaspersky Labs）已经披露了多个团伙所使用的越来越复杂的黑客软件包（又称“犯罪软件”/ crimeware）的诸多详情，后者通过感染金融机构的计算机而窃取了大量的现金。卡巴斯基着重描述了当前正被野外利用的一些威胁，比如某个黑帮就用到了一种名叫Metel的软件包，其本质上则是一系列用于感染银行雇员工作站的模块，并最终导致利用这些计算机来处理金融事务。



当他们在金融网络中立足之后，就会借助客户卡在某台被攻破的ATM机上提取资金。由于他们会通过系统立即回滚事务，所以事情就像没有登记注册那样。当然，每台ATM机上的现金毕竟有限。卡巴斯基认为，这帮团伙应该最多只有10名成员，且都以俄语为主要语言，因为并没有在俄罗斯以外检测到攻击。

另一利用先进技术窃取银行资金的团伙被成为GCMAN，其通过侵入银行HR或会计人员的工作站、故意破坏商业软件的形式引诱IT管理人员前来处理，并偷偷窃取管理员凭证。在获得了最高的访问权限之后，他们就会根植于网络中，直到找到某台适合处理事务的机器，然后编写一个每次最多只涉及200美元的脚本，以避免被系统检测到。该团队也被认为以俄语为主，且只有1到2名成员。

第三拨团伙Carbanak则早在国际上知名，其成员来自俄罗斯、中国、乌克兰、以及其它欧洲国家。该团伙一直在使用类似的技术来感染各公司的金融系统，并且窃取了世界各地企业数以万百美元计的资金。对此，卡巴斯基给银行员工们提供了如何避免被恶意软件盯上的建议，毕竟所有这些攻击都源于员工打开了一封受感染的电子邮件、附件或网站，才导致了黑客有机可乘，而最佳预防方式则是时刻使用最新版本的软件以封堵漏洞。